銀行客戶經理的年終述職報告

在學習,、工作生活中,，報告與我們愈發(fā)關系密切，報告中涉及到專業(yè)性術語要解釋清楚。我敢肯定,，大部分人都對寫報告很是頭疼的,，下面是小編幫大家整理的銀行客戶經理的年終述職報告，歡迎閱讀與收藏。

轉眼間我到xx銀行工作已經x年了,，在領導的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下，我從一個法學專業(yè)出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務的銀行員工,。20xx年x月我從xx分理處調至xx支行從事客戶經理崗們工作,，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐,，現將這一年試用期的學習工作情況總結如下：

一,、加強學習、提高素質

我今年x月份從xx分理處調到xx支行從事客戶經理工作,，以前對資產業(yè)務接觸比較少,，并且各項業(yè)務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業(yè)務知識,，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習,，提高自己對我行金融產品的理解,，并在較短時間內熟悉信貸業(yè)務，在領導和師傅們的幫助下,，很快就上手了,。我想只有自己對業(yè)務掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務。作為一名客戶經理,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責,，客戶經理是我行資產業(yè)務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯系的樞紐,，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方,，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面,，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面,，明白了客戶的需求,，才能去有的放矢的服務客戶。

在加強業(yè)務學習的同時,，我還積極認真學習政治理論,，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員,，我時時刻刻嚴格要求自己,，作為參政黨成員，我積極擁護中國共產黨的'領導,，并積極參與建言獻策,，努力學習中國共產黨的先進性文件,，認真踐行黨的群眾路線。

二,、腳踏實地,、勤奮工作

作為一名客戶經理，我勤勤懇懇,，任勞任怨,。我的工作主要是銀行資產業(yè)務，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務風險,，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失,，這就要求我做事要細心，觀察要仔細,，調查要屬實,，報告要認真，分析要專業(yè),，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶,，并以專業(yè)的業(yè)務處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作,，保證信貸資金的安全,。

三、存在不足

對挖掘現有客戶資源,，客戶好中選優(yōu),，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。我還需要進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法，積極努力工作,，增強服務意識,，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經理。

20xx年,，在支行領導和同志們的幫助和指導下,，本人能夠認真貫徹支行黨委工作部署，堅持“增存就是增效”經營理念,，把組織存款,、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應有的作用,，和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務,，直接創(chuàng)造了近2900萬元的經營收入，為全行扭虧為盈做出了貢獻?，F將20xx年度工作述職如下：

一,、思想作風建設情況

(一)思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習,，努力提高政治理論水平和管理能力,。一年來，我能認真學習“三個代表”重要思想和重新修訂的《中國共產黨黨章》,，學習黨的路線,、方針、政策和法規(guī),，特別是堅持學習十六大報告精神和“三個代表”重要思想，參加整肅行風行紀活動,，思想認識有了較大提高,，充實了理論知識、開闊了工作思路,，豐富了領導經驗,，對我們農行改革的前景更加充滿了信心。

(二)學習上能不斷充實自己,，自覺加強基礎理論和業(yè)務知識的學習,，努力提高業(yè)務水平和操作能力。為更好地為xx行奉獻自己的聰明才智,，自入行以來,，我刻苦學習，掌握了較為全面的理論知識和專業(yè)知識,。尤其是7月份組織安排我主持客戶部工作后,，為盡快適應新的崗位，進入角色,，我不斷完善自身,，提高業(yè)務水平，擴大知識面。一是不管工作有多忙,，堅持反復學習《信貸經營管理必讀》,、《商業(yè)銀行公司業(yè)務實務》等業(yè)務書籍，認真閱讀金融法規(guī),、業(yè)務管理制度和業(yè)務操作辦法,，以提高自己的業(yè)務知識和業(yè)務能力。二是參加總行組織的橡膠倉單質的押貸款調研活動,，并參與了《中國農業(yè)銀行天然橡膠標準倉單質的押貸款管理辦法》等制度的起草工作,。三是親自組織支行網上銀行、外匯知識,、保險業(yè)務培訓班,，與全行員工一起學習、探討業(yè)務,，共同發(fā)展,。一年來，通過自己的努力,，本人的業(yè)務水平和工作能力有了進一步的提高,。

(三)作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念,，按章辦事,，廉潔自律。我主持客戶部工作后,，作為一個部門的帶頭人,，我以優(yōu)秀共產黨員、客戶經理的標準嚴格要求自己,，工作走在前頭,，講求奉獻，廉潔奉公,。對情況復雜,，政策性、敏感性強的問題,，我能夠加強請示匯報,，未出現越權行事的情況;針對客戶部門的工作特點，能切實按要求對部門員工進行依法辦事,、廉潔自律的教育,，堅持經常性的制度學習，平時注意加強部門管理,，加強內控管理和信貸檔案管理;能夠嚴格執(zhí)行客戶經理制度,，檢查和督促各項規(guī)章制度的落實,、執(zhí)行情況。如本人利用在部隊積累的管理經驗,，針對客戶部門存在的問題,，從提高思想認識、抓制度落實入手,，大膽管理,，狠抓部門管理，建立了例會,、《客戶經理日志》等制度,，使客戶部門的面貌煥然一新，較好地完成了上級領導下達的每一項工作任務,這充分證明我們客戶經理是一支有戰(zhàn)斗力的隊伍,。

二,、履行職責情況

在職業(yè)活動中，我把服務基層,、服務客戶放在首位,，有了這種心境，與網點,、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài),，許多事情便迎刃而解。大家都知道,，我們客戶部與機關保障部門相比,，多了經營的職能，與營業(yè)網點相比,，多了管理的職能,，我們既要管理、又要經營,，上對省行所有的業(yè)務部門，下對所有網點,，外對重點客戶,，對于僅有7名客戶經理，要管理近30億存款,、5.5億貸款的客戶部門來說,，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的,。20xx年,，我和同事們一道主要做了以下三方面工作：

(一)以大戶目標管理為核心，抓好存款組織工作,，全年存款凈增50580萬元,，創(chuàng)歷年最大增幅。針對我行存款連年大幅增長，20xx年面臨的困難和問題更多,、更為嚴峻的形勢,。我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經營理念，一是認真做好20xx年度工作計劃和考核方案,，主筆撰寫了《xx支行績效考核管理辦法》,、《xx支行業(yè)務經營綜合考核辦法》等7個辦法;二是積極落實《xx支行目標大戶管理方案》，定期或不定期走訪xx,、xxx,、xxxx等100多個目標大戶，積極為客戶解決遇到的困難和問題;三是積極拓展市場,，全力以赴做好xxxx,、xxxx、xxxx,、xxxx,、xxxx的公關，發(fā)展了xx醫(yī)療基金,、xx有限公司等一批有發(fā)展?jié)摿Φ目蛻?……此處隱藏1520個字……營銷,，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶,。

20xx年即將來臨,，我決心更踏實工作，努力學習,，爭取在各個方面取得進步,，成為一名優(yōu)秀客戶經理。

我于20xx年調往分理處擔任大客戶經理一職,。在分理處工作的工作中,，我勤奮努力，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在擔任大客戶經理工作期間的情況總結匯報如下：

20xx年我由處調往處擔任大客戶經理一職,，在分理處領導和各同事的關心指導下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。通過這次全方位的培訓和學習,，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感,。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合,，勇于探索新理論,、新問題，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經驗、營銷技能和其他的大客戶經理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對分理處業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他大客戶經理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口,、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務的.支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時間內，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了分理處的優(yōu)質客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任大客戶經理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,。大客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐,，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象。我深知大客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,，因此要求其綜合素質必須相當的高,。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時,，我覺得大客戶經理工作很累,、很煩鎖，責任相對比較重大,。但是,，慢慢的,，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護,，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍,，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說,，一切都變得清晰、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。同時,，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

我在開展工作的同時也發(fā)現自己仍然存在很多問題：

一,、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性,，銀行信貸業(yè)務成為越來越多客戶的需求,，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢,，以提高自身金融專業(yè)知識水平;

二、針對不同的客戶,，還應朝細致精準化管理方面進行加強,。對現有的客戶資源，深挖細刨,，根據不同客戶的需求和實際情況,，做精準化營銷，提高支行收入;

三,、進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，不怕多做事,，不怕做小事,，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦，與時俱進,，創(chuàng)造出更大的輝煌;

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會,，希望能參與AFP培訓等金融專業(yè)培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高,。夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高、更遠的方向努力,。

時光如電,，轉瞬即逝，彈指一揮間,，20xx年就過去一半了,，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力,，不斷進取,，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F將20xx半年工作情況匯報如下：

一,、熟悉了新的工作環(huán)境

20xx年上半年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下,，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境

在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心,、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至6月末，個人累計完成存款xx多萬元,，完成全年日均xx余萬元,，代發(fā)工資、PS商戶,、通知存款等業(yè)務都有新的突破,。

二、深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命

客戶經理是我行對公眾服務的一張名片,，是客戶和我行聯系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機關，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的'一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,，認真做好貸前調查,、貸后檢查、跟蹤調查,，資料及時提交審查及歸檔,。20xx上半年，累計發(fā)放貸款xx余萬元,，按時清收貸款xx萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

三、存在的問題

在過去的半年里,，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐,。

對挖掘現有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數量和質量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。

四,、今后努力地方向

在下半年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作,，增強服務宗旨意識,，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高、更遠的方向努力,，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。