銀行合規(guī)心得體會

某些事情讓我們心里有了一些心得后,，將其記錄在心得體會里,，讓自己銘記于心,，這樣能夠讓人頭腦更加清醒,，目標(biāo)更加明確,。那么寫心得體會要注意的內(nèi)容有什么呢,？下面是小編為大家整理的銀行合規(guī)心得體會,，僅供參考,，歡迎大家閱讀,。

銀行合規(guī)心得體會1

“沒有規(guī)矩,，不成方圓”，制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為,，更是為了我們工作正常有序的開展保駕護航,。作為一線員工的我們更應(yīng)該自覺加入合規(guī)建設(shè)，做到合規(guī)操作,。在員工行為管理上,，我應(yīng)從以下三個方面著手：

一、了解合規(guī)制度,。制度是我們工作的基礎(chǔ),，合規(guī)制度是我們?nèi)粘９ぷ鞯闹攸c。首先要知道我的哪些行為是合規(guī)的,，哪些行為是違規(guī)的,，哪些事能做，哪些事不能做,，才能正常的開展工作,。委派主管賀主管經(jīng)常給我們講解合規(guī)制度，研讀合規(guī)制度,，并開展學(xué)習(xí)討論,，強化我們對合規(guī)制度的認識，保障我們在合規(guī)的框架下進行工作,。

二,、遵守合規(guī)操作。合規(guī)操作是我們在辦理業(yè)務(wù)是必須堅守的職業(yè)底線,。一個操作不當(dāng)可能會帶來不可估量的損失,，一個微小疏忽會給網(wǎng)點、客戶都帶來傷害。比如之前引起社會熱議的池子與中信銀行的事件,，這就是一起非常小的客戶明細查詢的違規(guī)操作,，從而造成的`聲譽風(fēng)險和嚴(yán)峻損失。這就警示我們在辦理業(yè)務(wù)的過程中必須堅持合規(guī)操作,，不徇私,，不報僥幸心理。例如需要客戶出示身份證的,，必須核實身份證和本人,，不得沒有身份證就違規(guī)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；非本人辦理的,，必須審核代理人信息,；未成年的，需要監(jiān)護人代理,。

三,、要自覺成為合規(guī)建設(shè)者的一員。在行為管理年的良好氛圍中,，我們新行員要抓住機會,，努力學(xué)習(xí)各項合規(guī)知識，把握合規(guī)風(fēng)險,，為我們之后合規(guī)辦理業(yè)務(wù)提供支持,，成為合規(guī)文化的建設(shè)者，合規(guī)文化的踐行者,。

銀行合規(guī)心得體會2

20xx年以來我行堅持從嚴(yán)治行,，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下，針對xx支行實際,，努力完善,、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

一,、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來,，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化,，認真組織,，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。

二,、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用,、開戶,、驗印、業(yè)務(wù)印章保管,、對賬,、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,，責(zé)任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生。同時,，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,，至今已完成輪崗3人，強制休假3人,。

三,、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控

我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金,、重要空白憑證,、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查,；每季度至少一次對開戶,、掛失、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查,；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況,。

四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作,，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。

（一）公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的,？》文件要求,，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

（二）個金條線

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法（20xx年版）的通知》文件要求,，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求,，我行對20xx年x月至20xx年x月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查,，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為,。經(jīng)過自查我行的'理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度,。

2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求,，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程,。

五,、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察,、談話,、會議分析、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化,。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行雙十禁,、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道,，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策,。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好,。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航,。