銀行客戶經(jīng)理的工作計劃

日子如同白駒過隙，很快就要開展新的工作了,，是時候開始寫計劃了,。相信大家又在為寫計劃犯愁了？以下是小編為大家收集的銀行客戶經(jīng)理的工作計劃,，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友。

我xx年調(diào)入農(nóng)業(yè)銀行工作,，現(xiàn)任農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理,。從事基層客戶經(jīng)理工作6年來，嚴于律己,，愛崗敬業(yè),，不斷進取,，取得了良好的成績，得到客戶的認可,，受到領(lǐng)導和同事們的好評,。截止20xx年底，累計完成貸款合同金額xxx萬元,，累計發(fā)放貸款xxx萬元,，已完成并回收的貸款xxx萬元，無一筆出現(xiàn)不良,。對農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理這個神圣職業(yè)的無比熱愛和滿腔熱血,，抒寫著自己無悔的人生！現(xiàn)將個人幾年來的工作業(yè)績及下步工作打算匯報如下：

一,、強化理論學習,，提升自身綜合素質(zhì)

一年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針,、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求,，不斷規(guī)范經(jīng)營行為；認真學習和貫徹上級文件精神,，在管理中求生存,，在競爭中求發(fā)展。同時,，為不斷提高自身的理論水平和管理水平,，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策,、文件,，使理論水平、領(lǐng)導能力明顯提高,。做到了知識更新,、業(yè)務(wù)更新,，做到了學有所用,，正確應(yīng)用科學發(fā)展觀知道業(yè)務(wù)工作開展。一是積極進取,，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求,，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準；二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力,。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗,，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容,。在20xx-20xx年之間從xx萬存款增加到xxx多萬元,，其中還有各項考核如中間業(yè)務(wù),、信用卡、保險,、不良貸款催收等,，都超額完成在各項考核，在全行的業(yè)績排名名列前茅,，我連續(xù)xx年當選優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

二、堅持求實創(chuàng)新,，做好各項業(yè)務(wù)工作

在日常的工作中,，我能從自身工作實際出發(fā)，以良好的大局意識,、創(chuàng)新意識和責任意識,，投入到工作當中去；以優(yōu)質(zhì)的服務(wù),，面對客戶,；以努力的工作來匯報領(lǐng)導對我的信任。堅持科學的態(tài)度和腳踏實地的精神,，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項工作,。

1、建立客戶檔案信息,。我經(jīng)常深入了解自己負責的鎮(zhèn)海煉化公司的客戶,，掌握客戶第一手資料，搜集,、整理客戶信息,，建立和維護完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中,，我了解到鎮(zhèn)海煉化公司將對員工進行集資的信息后,，我及時介入，通過對外公關(guān),、對內(nèi)協(xié)調(diào),、克服種種困難，終于在xx年x月份,，成功發(fā)放個人貸款xxx余萬元,。

2、建立重點企業(yè)和個人信用服務(wù)體系,。我經(jīng)常與企業(yè)重點客戶人員保持良好的個人關(guān)系,。例如在xx年年底，我一次與xx公司某領(lǐng)導的閑談中了解到企業(yè)資金有點緊張，正在想通過向發(fā)電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難,，我了解到這個信息后,，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模，一邊動員企業(yè)領(lǐng)導可使用他支行票據(jù)來解決資金困難,，通過自己不懈努力,，為支行增加了xx億元的票據(jù)業(yè)務(wù)。

3,、做好存款營銷工作,。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下，配合網(wǎng)點主任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好,，在營業(yè)活動中,，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位,，與網(wǎng)點,、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解,。我們客戶部與機關(guān)保障部門相比,，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點相比,，多了管理的職能,，既要管理、又要經(jīng)營,，上對上級支行所有的業(yè)務(wù)部門,，下對所有網(wǎng)點，外對重點客戶,，我們的任務(wù)是相當繁重的,、責任也是相當大的?？蛻羰巧虡I(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ),，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務(wù)的實現(xiàn),。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢,，面向城鎮(zhèn)尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶,。二是挖他行存款,，瞄準單位找關(guān)系，全面出擊,。主動與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想,，急客戶所急,，讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性。現(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績：國際業(yè)務(wù)方面,，去年結(jié)算量為5000多萬美元,，處于支行領(lǐng)先地位；貸款存量xx億元,，其中包括短期xx億元,，住房和中長期xx億元，現(xiàn)有的管戶數(shù)xxx多戶,，當前貸款存量還是管戶數(shù)都是全市第一名,。

4、積極開展貸款營銷,。為適應(yīng)新時期農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的需要,，解決農(nóng)民貸款難、促進農(nóng)民增加收入,、改進農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營,，我根據(jù)省分行深入開展“支農(nóng)惠民行動計劃“的工作要求，積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款,，宣傳農(nóng)業(yè)銀行的惠農(nóng)政策,、服務(wù)承諾。本著“惠農(nóng)富民,、支農(nóng)富社,、誠實守信、區(qū)別對待,、快捷高效,、方便農(nóng)戶、信用戶優(yōu)先“的原則,，創(chuàng)新工作思路,、增強營銷理念，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“,、“信用建設(shè)工程“等,。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開展，我經(jīng)常走入到農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法,，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場評定信用戶,、現(xiàn)場發(fā)放貸款，公開信貸操作流程,，增強群眾對“惠農(nóng)卡“的了解和信任,，保證了農(nóng)行的“惠農(nóng)卡“順利開展,。20xx年，我累放各項貸款xx億元,，有效地促進了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展,。

三、切實嚴于律己,，樹立自身良好形象

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位,，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的經(jīng)濟誘惑,。面對這些,，我都巧妙地化解開來，潔身自好,，保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色,，樹立了行業(yè)典范。通過專業(yè)誠信的優(yōu)質(zhì)服務(wù),，越來越多的個人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置,，達到更有效的增值保值。許多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達感激之情,，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里,。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意,，但我與客戶另外單獨約了見面時間,，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶,，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度,，并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經(jīng)過我妥善的處理,，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品,，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了,。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情,，反而使我與客戶的關(guān)系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說,，我是他們可信賴的人,！

四、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口,，是支行對外的形象,。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足,，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,，工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強等等,。今后我將努力做到以下幾點,，希望領(lǐng)導和同事們對我進行監(jiān)督指導,。

1,、強化團隊意識，樹立集體觀念,。團隊精神是一個集體凝聚力,、戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn)。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結(jié)合,，擁有一支強有力的團隊,，就沒有克服不了的艱難險阻。一只筷子是非常容易被折斷的,，但十只筷子就很難被折斷,，畢竟一個人的力量是有限的。所以,，作為一名客戶經(jīng)理一定要團結(jié)一心,，以百倍的努力，高昂的激情,，積極投身農(nóng)行改革發(fā)展中去,，重塑農(nóng)行員工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍,。

2,、努力精益求精，全面服務(wù)客戶,。一位學者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為 ……此處隱藏16395個字……/p>

為了提高培訓成效,，在對客戶經(jīng)理的培訓中,，一般應(yīng)注意堅持以下原則：一是堅持激勵原則。把培訓作為一種獎勵手段,，如鼓勵客戶經(jīng)理利用業(yè)余時間進修學習,，并對成績突出者給予獎勵等;二是堅持應(yīng)用原則。對銀行客戶經(jīng)理在職培訓應(yīng)強調(diào)針對性,、實踐性,。倡導“培訓為業(yè)務(wù)服務(wù)”、“培訓為管理服務(wù)”的方針,。銀行發(fā)展需要什么樣的人才,、客戶經(jīng)理缺什么知識與技能就培訓什么,，要摒棄形式主義，注重實效,、學以致用;三是堅持參與性原則,。為調(diào)動客戶經(jīng)理參加和接受培訓的積極性，要讓客戶經(jīng)理參與到培訓活動中去,。如每星期定期舉辦業(yè)務(wù)培訓講座,，讓每個客戶經(jīng)理輪流上臺當教師，既培養(yǎng)鍛煉了客戶經(jīng)理演講能力,、鼓動能力,、文字綜合能力、分析研究問題能力等工作技能,，又能讓客戶經(jīng)理們之間相互分享了各自的成功經(jīng)驗與失敗教訓,，從而提高培訓的主人翁意識，激發(fā)其參與培訓的積極性;四是堅持分類原則,?？蛻艚?jīng)理培訓的最終目的是提高員工的工作能力，人的能力,、性格,、智力、興趣,、經(jīng)驗等均存在個性差異,。同時，崗位不同,、職級不同和職位不同,，對客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求也不一樣，因此,，對客戶經(jīng)理的培訓應(yīng)強調(diào)因人施教的原則,，根據(jù)不同的對象、不同的崗位,、不同職位選擇不同的培訓內(nèi)容和培訓方式,。

第二節(jié) 客戶經(jīng)理培訓的內(nèi)容與方式方法

一、培訓的內(nèi)容

對客戶經(jīng)理的培訓內(nèi)容,，要從實際出發(fā),，根據(jù)本行實際，量體裁衣,，度身定做,。一般應(yīng)采取分類培訓的方式進行，即針對不同的對象確定不同的培訓內(nèi)容,。

(一)客戶經(jīng)理的基本培訓內(nèi)容

1,、銀行有關(guān)的法律,。

2、金融產(chǎn)品知識,。

3,、銀行規(guī)章制度。

4,、財務(wù)及信貸評估分析技術(shù),。

5、市場調(diào)研分析技術(shù),。

6,、營銷技能,。

7,、公關(guān)禮儀。

8,、心理素質(zhì),。

9、職業(yè)操守,。

10,、 其它。

(二)新任客戶經(jīng)理的培訓內(nèi)容

對銀行而言,，對新入行的客戶經(jīng)理進行培訓是最佳培訓時機,。新員工的培訓與發(fā)展，又稱崗前培訓,、崗前教育,、職前教育、入行教育,，是一個銀行所錄入的員工從局外人轉(zhuǎn)為銀行人的過程,，是員工從一個團體的成員融入到另一個團體的過程。對新招聘客戶經(jīng)理的培訓課程應(yīng)為：介紹本行概況,，包括銀行歷史,、使命與前景規(guī)劃、主要金融產(chǎn)品及服務(wù),、銀行客戶和市場競爭狀況,、銀行組織架構(gòu)及工作流程等;介紹客戶經(jīng)理職位說明及職業(yè)必備;介紹法律文件與規(guī)章制度;到主要業(yè)務(wù)部門或崗位進行跟班實習等。

(三)高級客戶經(jīng)理的基本素質(zhì)

高級客戶經(jīng)理除了具備一般客戶經(jīng)理的素質(zhì)外,，還應(yīng)具備以下基本素質(zhì)：一是具備良好的思想品德,、職業(yè)道德和敬業(yè)精神及開拓創(chuàng)新精神。二是熟悉和掌握商業(yè)銀行各種資產(chǎn),、負債,、中間業(yè)務(wù)知識和運用方法;三是有較強的獨立工作能力,、公關(guān)協(xié)調(diào)能力和語言表達能力。四是具有外向型號的性格,。五是有一定的社會關(guān)系,。六是具有一定的文字綜合能力;七是具有豐富的實踐經(jīng)驗。

一,、道德方面,。

做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心,，作風正派，自律嚴格,，潔身自愛,。

二、心理方面,。

客戶經(jīng)理心理要成熟,、健康。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗,。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時,，還要有較強的交際溝通能力,，語言、舉止,、形體,、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風趣幽默,，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責,。

三,、業(yè)務(wù)方面。

客戶經(jīng)理要有系統(tǒng),、扎實的業(yè)務(wù)知識,。首先要熟悉銀行的貸款、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。

另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識,、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力,。

四,、營銷方面。

客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手,。要掌握市場營銷學的基本知識,，又要身體力行，積極參與實踐,。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等。

為充分的認識形勢問題和任務(wù)的目標,，完善20xx年，團隊新景象,，新變化完善完成各項任務(wù),，好以下的工作。

營銷管理制度：

日常管理：

①分組管理制度：工作中,，將團隊分成3個小組,，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進行管理,，提高其團隊發(fā)展,。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上,、生活上的情況,，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中,，多與團隊成員溝通,，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導,，給予他們鼓勵和支持,。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員,，熟悉自己的崗位職責：

1,、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù);

2,、努力完成銷售中的各項要求;

3、負責嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4,、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;

5,、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度;

6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感;

20xx年是新的一年,，也是充滿激情的一年,。在過去的20xx年中，我的工作做得還不夠完善,，其中有很多的缺點和不足,，在年終總結(jié)會的時候也進行了整體的總結(jié)跟反思。為了迎接更好的20xx年,，我對于自身的缺點會作出改進,，尤其是自身的管理能力和團隊配合能力。為了進一步提高自身的工作效率以及改正自己的缺點,，我做出來整年的工作計劃如下,。

一、協(xié)助客戶經(jīng)理維護好客戶的關(guān)系,。

在未來的工作中,，我會不斷的向客戶經(jīng)理學習一些經(jīng)驗，以及為人處世跟客戶打好關(guān)系的經(jīng)驗,。并且會積極的配合領(lǐng)導下發(fā)的任務(wù),，做好團結(jié)一致以及配合整個管理流程的事情。在處理時常會給我提出一些寶貴的意見,，我也會虛心的接納,，并且在事后進行網(wǎng)上巡查并深入了解學習，從而提升自己的工作能力,。維系好客戶是我們客戶助理的重要工作,，并且圓滿的完成領(lǐng)導下發(fā)的任務(wù)是我們的本職工作，只有不斷的進步才能更好的取得成績,。

二,、充分認識到團隊的重要性。

在銀行工作從來都不是單打獨斗的事情,，尤其是在維護客戶這方面,，需要有各種人員進行配合。所以在未來的工作中,，我不僅需要跟客戶搞好關(guān)系,，也需要跟整個團隊搞好關(guān)系。只有不斷的提高自身跟團隊的磨合以及配合能力才能更好的為客戶服務(wù)，并且取得客戶的信任,，讓客戶進行融資以及投資的行為,。在執(zhí)行力上我也會不斷地進步，當領(lǐng)導下發(fā)任務(wù)后,，我會第一時間去研究資料并分析資料,，從而提高客戶經(jīng)理的工作。

三,、完成領(lǐng)導下發(fā)的其他工作,。

身為客戶經(jīng)理助理，我也需要完成領(lǐng)導下發(fā)的其他工作任務(wù),，例如一些會議的記錄以及資料的派送,。而協(xié)助客戶經(jīng)理最主要方面是整理一些客戶的資料，尤其是風險評估以及貸款方面的資料,。只有未雨綢繆的做好這些評估審核以及對客戶的了解,，我們才能知道從哪方面對客戶下手。