銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作總結(jié)

總結(jié)是指對某一階段的工作,、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗(yàn)或情況加以總結(jié)和概括的書面材料,，它可以有效鍛煉我們的語言組織能力,，不如我們來制定一份總結(jié)吧,。總結(jié)怎么寫才不會流于形式呢,？下面是小編幫大家整理的銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作總結(jié),，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友,。

銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作總結(jié)1

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,，調(diào)任xxx支行經(jīng)理,。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月,，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財(cái)師）資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格,，并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,，勇于探索新理論,、新問題，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口,、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。

擔(dān)任經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),。經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時,，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,，責(zé)任相對比較重大,。但是，慢慢的,，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說,，一切都變得清晰,、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的.溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時,，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一,、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,，及時掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平,；

二,、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng),。對現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,，做精準(zhǔn)化營銷,，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；

三,、進(jìn)一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性,，不怕多做事,，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦,，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌,；

總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足,。展望來年,，我將會更有信心、更加努力,、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。

銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作總結(jié)2

大家好,！我是來自xx支行的xx，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘,，首先,，請?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲，xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計(jì)專業(yè),，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作。xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹,。

一,、首先我對銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過xx年底開始的股市牛市以來,，客戶對個人理財(cái)方面開始有很大的需求,，但是又凸現(xiàn)出個人理財(cái)知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo),，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

二,、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷,，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系,。我深信，在自己努力和多方面的'支持下,，我能出色了做好這項(xiàng)工作,。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,，接觸的客戶層面較多,，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶,，而采用有針對性的營銷策略,。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待,。

四,、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強(qiáng)

1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,，不能夠熟悉個人理財(cái)業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財(cái)服務(wù),，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù),。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,，為客戶提供合理建議。這種營銷,，既立足當(dāng)前,，更著眼于未來。善待客戶,，就是善待自己,；提升客戶價值，就是提升自我價值,。

2、目前,，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主,，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個,，而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避,。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中,，個別行就存在這種情況,。針對這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始,，然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險承受能力,，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對我個人,，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

3,、 ……此處隱藏17092個字……理日常工作是非常有效的,。第三，利用同理心,，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

4,、當(dāng)客戶問：我可以買了嗎,？

“我可以買了嗎？”,，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題,。

但是，我們經(jīng)常無力回答,。答了,，怕市場變幻判斷錯誤；不答,，怕失去客戶,。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去,，辯證看未來,。首先，明確地了解客戶的需求和想法,。比如：如果客戶想買外匯,，是有消費(fèi)需要還是個人投資。其次,，明確掌握歷史走勢,、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通,，減少客戶對自己的決策依賴,。第三，分析市場未來可能的情況,，不同情況可能會給客戶帶來什么影響,。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況,。

銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作總結(jié)15

時光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間,，20xx年就過去了,，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力,，不斷進(jìn)取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將XX年工作情況匯報如下：

一,、20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心,、xx市電力實(shí)業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,，個人累計(jì)完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的'事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機(jī)關(guān),，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的.'溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔,。XX年,，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全。

三,、存在的問題

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性,，多干少說,，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。

四,、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難,。

當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過,?；厥走@一年,，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié),。

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況

1,、任務(wù)指標(biāo)：

基金

個人任務(wù)指標(biāo)x萬，完成x萬,，完成率xx%,。

理財(cái)產(chǎn)品

個人任務(wù)指標(biāo)x萬，完成x萬,，完成率xx%,。

理財(cái)客戶

新增戶，完成xx%,。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)x萬,，銷售x萬，完成率xx%,。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)x張,，完成x張，完成率xx%,。

貸記卡

個人任務(wù)指標(biāo)x張,，完成x張，完成率xx%,。

2,、學(xué)習(xí)上：

20xx年x月通過了cfp（國際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險、基金,、等從業(yè)資格,。

3、工作上：

1）,、積極營銷新客戶

有一次,，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來x萬元。

2）,、細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次,，先后買了x多萬元的貴金屬,，為我行增加了x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3）,、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次,，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。

4、協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷

在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx,、xxx,、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二,、工作中存在的不足

1,、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。

2、營銷力度有待提高,。

三、20xx年的工作打算：

1,、業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨,，我將倍加努力,，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！