銀行個(gè)人合規(guī)工作總結(jié)

總結(jié)是在某一特定時(shí)間段對(duì)學(xué)習(xí)和工作生活或其完成情況,，包括取得的成績(jī)、存在的問題及得到的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)加以回顧和分析的書面材料,，通過它可以正確認(rèn)識(shí)以往學(xué)習(xí)和工作中的優(yōu)缺點(diǎn),，不如立即行動(dòng)起來(lái)寫一份總結(jié)吧。那么總結(jié)有什么格式呢,？下面是小編收集整理的銀行個(gè)人合規(guī)工作總結(jié),，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友,。

銀行個(gè)人合規(guī)工作總結(jié)1

長(zhǎng)期以來(lái),，銀行業(yè)都是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)，在經(jīng)營(yíng)管理過程中時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴,，這就要求我們時(shí)刻把合規(guī)管理,、守法經(jīng)營(yíng)放在首位，建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)范,，在企業(yè)內(nèi)樹立工作人員合規(guī)操作的理念，形成守法經(jīng)營(yíng)的良好氛圍,。

但目前金融業(yè)在守法合規(guī)管理方面仍存一些不容忽視的問題：部分員工守法合規(guī)意識(shí)淡薄,，一些違規(guī)問題屢查屢犯，導(dǎo)致案件時(shí)有發(fā)生,，給銀行自身帶來(lái)了極大的負(fù)面影響,。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的案件可以看出，違規(guī)經(jīng)營(yíng)是造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的最主要原因,。

“十案九違章”,，有法不守，違規(guī)操作,，監(jiān)督不力,，都反應(yīng)出銀行內(nèi)控管理上的漏洞?！扒Ю镏?，潰于蟻穴”，縱觀銀行案件的形成與發(fā)生,，大多是由日積月累的違規(guī)操作造成的,，沉痛的教訓(xùn)一次次警示我們，要真正防止相應(yīng)案件的發(fā)生,，就要有規(guī)章制度作保障,，而制度的關(guān)鍵在于落實(shí)，不落實(shí)就是一紙空文,。上級(jí)部門曾多次強(qiáng)調(diào)：要切實(shí)防止有法不守,、違規(guī)操作的現(xiàn)象,。只有嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立職工合規(guī)操作的理念,，才能規(guī)范有據(jù),、懲治有章，達(dá)到在嚴(yán)格的規(guī)章制度面前無(wú)法犯罪,，在健全的監(jiān)督機(jī)制下不能犯罪的效果,。

業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題,。隨著市場(chǎng)的逐漸發(fā)展,，在追求控制三大風(fēng)險(xiǎn)的過程中，另一個(gè)更加基本的風(fēng)險(xiǎn)——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的重要性開始顯現(xiàn)出來(lái),。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用,，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不僅從根本上給了銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的準(zhǔn)則，也從理論上對(duì)不斷完善市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、操作風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)起到了指引作用,。

一、樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),。

首先，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng),，是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要,。開展合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義,。其次,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),，源于每條業(yè)務(wù)線的每個(gè)環(huán)節(jié),，源于每個(gè)崗位的每位員工。因此,，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。第三,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展,。

二,、構(gòu)建和完善金融合規(guī)制度體系

（一）建立健全各項(xiàng)制度,。沒有規(guī)矩不成方圓，制度是實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)和管理目標(biāo)的行為準(zhǔn)則,。必須對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的,，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂,。

（二）認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度,。制度是要強(qiáng)制硬性執(zhí)行的，保證其各方協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)和全方位安全的基本法則,，它不同于道德準(zhǔn)則,，不是規(guī)勸、倡導(dǎo),，而是必須,。就目前迫切需要完善建設(shè)的就有建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)體制，建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，就必須要有制度作保障,，用制度引導(dǎo)各崗位人員的行為，使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性,、必要性,，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

三,、建立有效的監(jiān)督,、激勵(lì)、獎(jiǎng)懲機(jī)制

（一）要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效,，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報(bào)機(jī)制,，倡導(dǎo)自覺、主動(dòng)的監(jiān)督意識(shí),。要建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的責(zé)任追究體系,，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責(zé)任。

（二）銀行要建立正向激勵(lì)機(jī)制,，將內(nèi)控管理成效與考評(píng)機(jī)制相結(jié)合,，考核機(jī)制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評(píng)估方法實(shí)施績(jī)效考核,，對(duì)遵守制度表現(xiàn)好的給予加分,，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì),。對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個(gè)人予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì),，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動(dòng)輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動(dòng)力,，進(jìn)而引導(dǎo),、督促員工對(duì)內(nèi)控執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的追求。

四,、建立企業(yè)合規(guī)文化

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度,，也要求建立強(qiáng)力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有

從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規(guī)章管理制度,，自覺維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制,。合規(guī)文化是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識(shí)層面上防范人為故意導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn),。

（二）風(fēng)險(xiǎn)無(wú)小事,，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的'深遠(yuǎn)的意義,。合規(guī)文化的一個(gè)重要特征是自覺性，銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性,，千里之堤毀于蟻穴,，一個(gè)很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。 “合規(guī)文化”的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有浸潤(rùn)到銀行的日常管理和決策中,。在層出不窮的銀行案件中,，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因?yàn)楦刹繂T工制度意識(shí)不強(qiáng),，合規(guī)理念淡漠,，執(zhí)行力度差。因此加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要，是保護(hù)經(jīng)濟(jì)效益的需要,。

在進(jìn)行合規(guī)理念建設(shè)的同時(shí),，還應(yīng)大力宣傳先進(jìn)典型，對(duì)員工進(jìn)行警示教育,、風(fēng)險(xiǎn)防范教育,，使員工認(rèn)識(shí)到守法經(jīng)營(yíng)的重要性，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,，在銀行內(nèi)部營(yíng)造一種守法管理的氛圍,。

有了理念和氛圍，“守法合規(guī)”就成為了企業(yè)文化的一部分,，在業(yè)務(wù)上是監(jiān)督,，在與客戶的關(guān)系上是責(zé)任，對(duì)自身也是一種保護(hù)！有了守法合規(guī)的管理,，我們的企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展才有更精準(zhǔn)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)支持,；與客戶的溝通交流更加自信有力，得到充分的理解,；守法合規(guī)的管理保護(hù)了我們自身的利

益,，也維護(hù)了客戶的權(quán)益。就讓我們攜起手來(lái),，堅(jiān)持合規(guī)管理,、守法經(jīng)營(yíng)，防微杜漸,，每天多一分仔細(xì),，每天多一分嚴(yán)謹(jǐn)，做好每筆業(yè)務(wù),，完成每一項(xiàng)工作,，為了承德郵儲(chǔ)銀行的明天，貢獻(xiàn)出自己的全部力量,。

銀行個(gè)人合規(guī)工作總結(jié)2

一,、內(nèi)審成果及其作用

人民銀行內(nèi)審成果，可簡(jiǎn)言為“實(shí)績(jī)”與“實(shí)效”,，是審計(jì)事項(xiàng)與審計(jì)管理的總結(jié)與歸納,，是未來(lái)審計(jì)工作的一種預(yù)測(cè)，可通過各類方式予以陳述,，并對(duì)人民銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)和內(nèi)部控制活動(dòng)起積極的推動(dòng)作用,。

一份內(nèi)審工作總結(jié)一般不會(huì)少這樣幾個(gè)字眼：“審計(jì)查出問題X個(gè)，查出違規(guī)金額Y元,，整改得到落實(shí)Z個(gè)……”,。這就是一個(gè)工作階段內(nèi)審人員所創(chuàng)下的工作成績(jī)，通常,，也是將此作為衡量?jī)?nèi)審成績(jī)與查處力度的一個(gè)尺碼,，但內(nèi)部審計(jì)成果不單指查出問題的多少。人民銀行內(nèi)部審計(jì)從全面審計(jì),、專項(xiàng)審計(jì),、后續(xù)審計(jì)和領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計(jì)拓展到內(nèi)控評(píng)審、履職審計(jì)并朝著績(jī)效審計(jì)方向漸進(jìn)的過程,，可視為內(nèi)審成果的“成長(zhǎng)史”,，蘊(yùn)涵了審計(jì)方式從賬務(wù)的全面核對(duì)與試算到抽樣審計(jì)方式的廣泛應(yīng)用；內(nèi)審目標(biāo)從查錯(cuò)糾弊到風(fēng)險(xiǎn)全程控制的提出,；審計(jì)手段從手工審計(jì)到以計(jì)算機(jī)審計(jì)為主的提出,；內(nèi)審職能從監(jiān)督評(píng)價(jià)到監(jiān)督與服務(wù)并重的提出 ……此處隱藏3511個(gè)字……況,，制定了《貸前調(diào)查表》、《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警表》等,，引導(dǎo)員工深化開展貸前調(diào)查，按月對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查與預(yù)警,，有效防范了信貸風(fēng)險(xiǎn),。

4、強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)與學(xué)習(xí),，增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),。20xx年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與訓(xùn)練,。培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的方式,、步驟以及留意事項(xiàng)、貸款風(fēng)險(xiǎn)案例的講解與分析,、貸款發(fā)放過程中應(yīng)留意的法律風(fēng)險(xiǎn)等,。二是通過OA下發(fā)各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文件、法律風(fēng)險(xiǎn)文件以及信貸操作過程中的留意事項(xiàng)等,，有效關(guān)心客戶經(jīng)理提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí),，增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

5,、加強(qiáng)不良貸款清收處臵工作,。20xx年以來(lái)，我部門一方面加強(qiáng)法院等部門的溝通聯(lián)系,，主動(dòng)利用司法部門進(jìn)行信貸逾期客戶的催收,。另一方面加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理的引導(dǎo)，要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過重加強(qiáng)對(duì)客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解,，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作供應(yīng)線索,。在銀行內(nèi)部，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險(xiǎn)的排查力度,，要求客戶經(jīng)理每月對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)發(fā)覺風(fēng)險(xiǎn)隱患的貸款要準(zhǔn)時(shí)書面上報(bào),，提前化解。

二,、存在的問題

1,、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在宏觀上對(duì)全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結(jié)合我行經(jīng)營(yíng)狀況,、市場(chǎng)份額以及行業(yè)分析等因素,，提出應(yīng)對(duì)策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據(jù),。

2,、由于受到人力資源因素的影響，目前風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部包括事后監(jiān)督人員僅有3人,，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的崗位職責(zé)在落實(shí)過程中存在不夠深化等問題,。

3、檢查制度雖已建立,，但頻率仍舊較低,，格外是未開展風(fēng)險(xiǎn)針對(duì)性較強(qiáng)的專項(xiàng)檢查，如對(duì)貸款用途的跟蹤調(diào)查,、貸后檢查的落實(shí)狀況等,，客戶經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高，對(duì)貸款貸后調(diào)查仍流于形式,。

4,、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的溝通溝通還有待加強(qiáng)。

銀行個(gè)人合規(guī)工作總結(jié)4

自從20xx年參加郵政工作以來(lái),，先后從事過柜員,、合規(guī)經(jīng)理等工作，每個(gè)工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗(yàn),，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教,、關(guān)心培養(yǎng)下，在同事的支持幫助,、密切配合下,，我不斷加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí)，對(duì)工作精益求精,，個(gè)人思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步,，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下:

一,、政治思想方面

認(rèn)真加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí),，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),，深入領(lǐng)會(huì)中央和省市的一系列重大方針,、政策。樹立健康,、陽(yáng)光的世界觀,、人生觀和價(jià)值觀，加強(qiáng)與工作領(lǐng)域相關(guān)的專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，使思想認(rèn)識(shí)和自身素質(zhì)都有了新的提高,，能夠熟練掌握各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系,，也積累了一定的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和工作經(jīng)驗(yàn)。

二,、學(xué)習(xí)方面

通過自身鉆研業(yè)務(wù)和實(shí)際工作,，考取銀行業(yè)的各種資格認(rèn)證，銀行從業(yè)人員資格證,、證券從業(yè)資格證,、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證,、合規(guī)經(jīng)理資格證等使我掌握了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)涉及的業(yè)務(wù)知識(shí),、工作流程和工作方法，能夠熟練應(yīng)對(duì)工作中的各項(xiàng)任務(wù)和突發(fā)事件,。并根據(jù)日新月異的形勢(shì)發(fā)展變化,，注重學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識(shí)，努力適應(yīng)新變化,、新任務(wù)對(duì)本職工作的要求,，不斷拓展知識(shí)視野。

三,、工作方面

多年的工作經(jīng)歷,，使我熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作和管理辦法，具有較強(qiáng)的操作和管理能力,，同時(shí)在工作中,，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好,。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化,，構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化,，有利于銀行本身的`良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行,，有利于構(gòu)建和諧的金融秩序,。作為合規(guī)經(jīng)理，我每天都按照合規(guī)經(jīng)理日常工作日志的相關(guān)流程規(guī)定開展工作,，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度,，防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，保證資金安全,，在做好內(nèi)控工作的前提下,，協(xié)調(diào)網(wǎng)點(diǎn)拓展各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，積極完成上級(jí)交待辦理的各項(xiàng)事情,。

四,、生活方面

我時(shí)刻提醒自己，要不斷加強(qiáng)自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質(zhì)的鍛煉,，增強(qiáng)奉獻(xiàn)意識(shí),，把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點(diǎn)。不受社會(huì)上一些不良風(fēng)氣的影響,，從一點(diǎn)一滴的小事做起,，生活中勤儉節(jié)樸，寬以待人;工作中嚴(yán)以律己,，忠于職守,，防微杜漸。

五,、存在的問題及改進(jìn)

雖然我在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績(jī),，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足，業(yè)務(wù)知識(shí)不夠全面,，工作方式不夠成熟,。在今后的工作中，我將加以改進(jìn),，不斷完善自己,，克服自身存在的不足之處，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法,。

銀行個(gè)人合規(guī)工作總結(jié)5

商業(yè)銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),、管理風(fēng)險(xiǎn)從中獲得收益的高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)行業(yè)，因而防范和化解風(fēng)險(xiǎn)是銀行的永恒主題,。隨著經(jīng)濟(jì)金融全球化發(fā)展,，在大量金融產(chǎn)品提供給消費(fèi)者的同時(shí)，銀行業(yè)所面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大,。作為商業(yè)銀行客戶經(jīng)理如何應(yīng)對(duì)防范日益復(fù)雜多變的風(fēng)險(xiǎn),，如何采取多種防控措施，建立風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制,，以提升銀行的競(jìng)爭(zhēng)力,，這是一門風(fēng)險(xiǎn)管理科學(xué)。

一,、商業(yè)銀行客戶經(jīng)理在工作中存在的'風(fēng)險(xiǎn)

1,、道德風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行客戶經(jīng)理對(duì)外是代表著銀行與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷和維系,，由于商業(yè)銀行的良好信譽(yù)和形象,，使得銀行客戶經(jīng)理在與客戶打交道時(shí)，會(huì)使客戶對(duì)客戶經(jīng)理充滿信任,。因此客戶經(jīng)理和客戶很容易建立起較為牢固的關(guān)系,。如果某位客戶經(jīng)理的道德出現(xiàn)偏差,，將會(huì)存在很大的風(fēng)險(xiǎn)。

2,、素質(zhì)風(fēng)險(xiǎn),。客戶經(jīng)理是銀行業(yè)務(wù)的直接營(yíng)銷人員,，因此他們的業(yè)務(wù)水平,，政策水平，分析判斷能力和個(gè)人素質(zhì)的高低在一定的程度上影響著銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的高低,。

3,、形象風(fēng)險(xiǎn)。由于客戶經(jīng)理對(duì)外代表銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷和客戶維系,，因此他對(duì)外是一個(gè)商業(yè)銀行的形象,。如果客戶經(jīng)理在與客戶交往過程中存在以權(quán)謀私，怠慢客戶,，言行粗俗等情況,，必然會(huì)影響到銀行形象和合作關(guān)系，會(huì)給銀行帶來(lái)客戶流失風(fēng)險(xiǎn),。

4,、挖轉(zhuǎn)風(fēng)險(xiǎn)?？蛻艚?jīng)理大多數(shù)是各家商業(yè)銀行的銷售精英,，與優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系十分密切，尤其是優(yōu)秀的客戶經(jīng)理都有自己的忠實(shí)客戶,，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息,，因此成為挖轉(zhuǎn)的重點(diǎn)對(duì)象。如果一個(gè)客戶經(jīng)理被他行挖走,，他手上的客戶必然大部分資產(chǎn)隨之轉(zhuǎn)戶,，造成客戶流失風(fēng)險(xiǎn)。

二,、對(duì)客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)管理的建議

1,、用人制度高水準(zhǔn)，嚴(yán)要求,?？蛻艚?jīng)理代表著銀行去服務(wù)客戶，其提供的服務(wù)質(zhì)量和結(jié)果會(huì)關(guān)系到銀行客戶的前途命運(yùn),，因此必須嚴(yán)格把好客戶經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān),，在眾多資格條件中人品和道德是首位。

2、培訓(xùn)認(rèn)證制度化,，常態(tài)化,。客戶經(jīng)理是未來(lái)商業(yè)銀行的精英,，但是目前的客戶經(jīng)理因工作經(jīng)驗(yàn),，知識(shí)結(jié)構(gòu)，分工機(jī)制等因素的制約,，離正真能提供綜合化的服務(wù)還有一定的差距，所以銀行應(yīng)加強(qiáng)客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的培訓(xùn),。3,、強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，加大商業(yè)銀行內(nèi)部稽核力度,。

總之,，要防范風(fēng)險(xiǎn)最根本還應(yīng)從治本入手，要有針對(duì)性地加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理理想信念,、思想道教育,，建立良好的合規(guī)文化，要引導(dǎo)他們樹立正確的人生觀,、價(jià)值觀和榮辱觀,，要教育他們珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境,、愛崗敬業(yè),，樂于奉獻(xiàn)，自覺抵制各種誘惑,，遠(yuǎn)離違法亂紀(jì),；要加強(qiáng)職業(yè)道教育，引導(dǎo)他們學(xué)規(guī)學(xué)法,，增道意識(shí)和法制意識(shí),，遵章守法；要警鐘長(zhǎng)鳴,，加強(qiáng)對(duì)有不良行為員工的轉(zhuǎn)化教育,，嚴(yán)防道風(fēng)險(xiǎn)。